Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Auf dieser Seite halten wir fest, wie Morospin Casino gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzt, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben betreffen Spielerinnen und Spieler aus der Schweiz.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao, gehalten von MoroPlay N.V. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Sie verpflichten uns zur Klärung der Identität unserer Kunden, zur laufenden Überwachung von Zahlungen und zur Meldung verdächtiger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Zahlungsfluss ist bewusst schlank gehalten: Einzahlungen und Auszahlungen laufen ausschliesslich über geprüfte Kanäle wie TWINT, PostFinance, Kreditkarten, E-Wallets und Kryptowährungen. Seit unserer Gründung 2025 wenden wir diese Prozesse bei jedem Konto an, ohne Ausnahme und ohne Ermessensspielraum für einzelne Spieler.

Ihre Verifizierung bei Morospin Casino

Wann wir Ihre Identität prüfen

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung bestätigen wir nur Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto, bevor wir die erste Auszahlung freigeben. Zusätzlich führen wir Prüfungen durch, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen, und stichprobenartig im Rahmen unserer gesetzlichen Sorgfaltspflicht.

Diese Dokumente benötigen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung von Versorgungsbetrieben, eine Steuererklärung oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Den Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Karte, einem Kontoauszug oder einem Screenshot Ihres E-Wallets.

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf haben wir in fünf Schritte gegliedert. Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet vollständige Einreichungen innerhalb von 48 Stunden.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie an [email protected].
• Wir gleichen Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Kontodaten ab.
• Wir prüfen, ob die eingereichte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
• Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit mit einer klaren Rückfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; genehmigte Auszahlungen werden danach freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente verschlüsseln wir bei der Übertragung und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Curaçao-Lizenz verlangt dies.

Warum wir Geldquellen prüfen

Wie wir Transaktionen ueberwachen

Automatische und manuelle Kontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es prüft Betragshöhe, Frequenz, Zahlungsmethode und Zielkonto in Echtzeit. Auffällige Konstellationen, etwa viele kleinere Einzahlungen mit einer einzigen grossen Auszahlung, leiten wir an unsere Compliance-Abteilung weiter. Von dort entscheiden wir innerhalb eines Werktages über eine vertiefte Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, zahlen wir auf Ihr verbundenes Konto aus; bei Kryptowährungen zurück auf die Ausgangsadresse. Tageslimit ist 5,000 CHF, Monatslimit 20,000 CHF. Krypto-Auszahlungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Eigene Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir zunächst alle Auszahlungen. Ihre Einzahlungen und das Spielen bleiben davon zunächst unberührt. Nach 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung sperren wir das Konto für neue Einzahlungen, um Geldwäscherei über unverifizierte Konten auszuschliessen.

Stellen wir gefälschte oder fremde Dokumente fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, erstatten ein vorhandenes Guthaben nur auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode und melden den Vorfall gemäss unseren Lizenzpflichten. Gleiches gilt, wenn sich herausstellt, dass Sie aus einem eingeschränkten Land wie den USA, Grossbritannien, Frankreich oder Italien spielen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Curaçao-Lizenz verbindlich vor. Sie ermöglicht es den Behörden, bei späteren Ermittlungen auf vollständige Unterlagen zuzugreifen.

Löschen Sie Ihr Konto oder nutzen Sie eine Selbstaussperrung, bleibt diese Aufbewahrungspflicht davon unberührt. Ihre Dokumente bleiben während der gesamten Frist verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nach Ablauf der fünf Jahre vernichten wir die Unterlagen endgültig; nur Sperrdaten, die der Prävention von Spielsucht dienen, dürfen wir länger speichern.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung mit Dokumenten verifizieren lassen?

Nein. Bei der Registrierung genügt die Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer. Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einreichungen bearbeiten wir innerhalb von 48 Stunden. Fehlt ein Dokument oder ist unleserlich, melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, bevor die Frist neu zu laufen beginnt.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über ein Casino zwischen verschiedenen Konten oder Personen verschoben wird. Sie gehört zu den Standardmassnahmen der Geldwäschereiprävention und gilt für alle Zahlungsmethoden inklusive Kryptowährungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schliesse?

Wir bewahren Verifizierungsdokumente fünf Jahre ab Kontoschliessung verschlüsselt auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und vernichten sie danach endgültig.